2018-08-07 ?來源：21世紀經濟報道

“央行千萬級罰單傳遞出來更重要的信號是，違法掙的所得無論多少都會被沒收，另外還會在此基礎上給予一定倍數的罰款，以警示支付機構不要抱有僥幸心理。”

央行正持續加強支付結算市場監管，從嚴懲處支付結算違法違規行為。

8月6日晚間，央行營業管理部（北京）、上海分行、深圳市中心支行同時公布了對國付寶、聯動優勢、支付寶、銀盛支付等多家支付機構的行政處罰信息。

其中，國付寶、聯動優勢因為非法交易提供支付服務等，分別被罰約4646萬元、2640萬元；銀盛支付因違反支付結算管理規定，被罰約2248萬元；支付寶則因違反支付業務規定，被處以罰款人民幣412萬元。

“今年對違法違規的支付行為查得很嚴格，處罰力度加大?！?月6日，北京一家支付機構人士告訴21世紀經濟報道記者。

7月30日，央行披露，卡友支付、付臨門均存在嚴重違法違規行為，分別被罰約2583萬元、892萬元；央行還要求，卡友支付退出25個地區銀行卡收單業務，付臨門退出四川省的銀行卡收單業務。

沒收違法所得并處罰款

對于支付機構來說，千萬罰單已不再罕見。

8月6日晚間，央行營業管理部（北京）發布《嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規行為》公告稱，對國付寶開展了支付業務和履行反洗錢義務執法檢查；對聯動優勢開展了支付業務和跨境外匯收支業務執法檢查。

經查實，國付寶公司和聯動優勢公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。

此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定披露相關事項、未按規定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規行為；聯動優勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、未按規定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。

“國付寶公司、聯動優勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣?！毖胄蟹Q。

綜合考慮國付寶公司和聯動優勢公司違法違規行為的事實、性質以及社會危害程度等具體情節，人民銀行營業管理部依據相關法律法規，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計罰沒人民幣46462102.94元，對該公司相關責任人員處以罰款；對聯動優勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計罰沒人民幣26398899.28元。

同日晚間，央行深圳市中心支行公布了對銀盛支付的行政處罰信息，銀盛支付因違反支付結算管理規定，給予該公司警告，沒收違法所得9341395.79元，并處罰款13136057.80元，罰沒合計金額22477453.59元；對該公司1名相關責任人員給予警告，處以罰款合計130萬元。

央行深圳市中心支行表示，經查實，銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯網交易平臺提供網絡支付業務服務；未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付公司還存在違規開展支付業務合作及資金清算、違規將銀行卡收單核心業務外包等其他違法違規行為。

“央行千萬級罰單傳遞出來更重要的信號是，違法掙的所得無論多少都會被沒收，另外還會在此基礎上給予一定倍數的罰款，以警示支付機構不要抱有僥幸心理，只要是不合規的交易都不能碰，而不是先掙到手再說。”8月6日，中國支付網創始人劉剛在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示。

支付寶稱“啟動整改計劃”

值得一提的是，支付巨頭之一支付寶也領取了百萬罰單。

央行上海分行披露，支付寶因違反支付業務規定，處以罰款人民幣412萬元。

8月6日，螞蟻金服相關人士回復21世紀經濟報道記者稱：“支付寶在第一時間啟動了整改計劃，目前，大部分事項都已整改完畢并得到監管認可?！?/p>

支付寶被罰這并非個例，但此次金額相對較大。21世紀經濟報道記者查詢發現，支付寶曾于2017年4月、2018年3月，分別被央行上海分行、央行杭州中心支行處罰3萬元、18萬元。

2018年7月，國家外匯管理局發布《關于外匯違規案例的通報》，其中，支付寶、財付通因違反外匯管理規定，均被罰60萬元。

具體來說，2014年1月至2016年5月，支付寶超出核準范圍辦理跨境外匯支付業務，且國際收支申報錯誤，違反《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》第六條、《國際收支統計申報辦法》第七條，被處以罰款60萬元人民幣。